Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Rtbet Casino Geldwäsche bekämpfen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Verpflichtung

Der Rtbet Casino Betrieb wird von Rtbet Gaming N.V. geführt und unterliegt der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung strenger Anti-Geldwäsche-Standards, die wir seit 2023 in vollem Umfang umsetzen.

Wir betreiben ein risikobasiertes Präventionssystem gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dazu gehören die Identifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzbehörde. Verstöße ziehen interne Sperren und externe Meldungen nach sich; darauf legen wir in unserem Hause besonderen Wert.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Schulung unserer Mitarbeiter nach AML-Standards der Lizenz
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die Aufsichtsbehörde

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: teilweise bereits bei der Registrierung, vollständig spätestens vor der ersten Auszahlung sowie zusätzlich bei Überschreitung bestimmter Einsatz- oder Transaktionsschwellen. Ohne bestandene Prüfung veranlassen wir keine Auszahlung; das schreiben unsere Lizenzbedingungen vor.

Wir verlangen ausschließlich Dokumente, die zur eindeutigen Identifizierung nötig sind. Alle Nachweise müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis, höchstens 3 Monate alt (Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebescheinigung)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Kopie der Karte, Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse)

Ablauf der Verifizierung

Die Prüfung läuft digital über Ihr Konto und dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• Achten Sie auf vollständige Lesbarkeit; Schnittkanten und Sperrvermerke vermeiden.
• Wir prüfen Ihre Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto angezeigt.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf zugriffsgeschützten Servern. Nur freigegebene Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, sofern keine rechtliche Pflicht zur Herausgabe besteht.

Wann wir die Geldquelle erfragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Einsatzmustern oder Auszahlungen, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen, dürfen wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Wir teilen Ihnen bei der Anfrage immer mit, welche Unterlagen wir konkret benötigen und bis wann Sie sie einreichen können. Alle Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Muster wie viele Kleinbeträge mit anschließender Sofortauszahlung, einen Wechsel von risikoarmen zu Hochrisiko-Spielen oder Einzahlungen ohne echte Spielaktivität. Auffällige Konten legen wir zur manuellen Prüfung vor.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schulden wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 Euro.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein oder erweisen sie sich als ungültig, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei gefälschten Unterlagen oder widerrechtlicher Nutzung schließen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die Aufsichtsbehörde.

In begründeten Ausnahmefällen können wir Konten vorübergehend einfrieren, wenn der Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug besteht. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt in jedem Fall Ihrem Konto gutgeschrieben und wird nach erfolgreicher Klärung ausgezahlt, soweit keine gesetzliche Einziehungspflicht besteht.

• Nicht eingereichte Dokumente: Auszahlungssperre bis zur Prüfung
• Abgelaufene Dokumente: erneute Einreichung erforderlich
• Fälschung oder Identitätsbetrug: endgültige Kontoschließung und Meldung
• Verdachtsfall: vorübergehende Einfrierung bis zur Klärung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das AML-Recht unserer Lizenz vor; sie dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber der Aufsichtsbehörde.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Dokumente sicher, sofern keine längere gesetzliche Pflicht besteht. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Rtbet Casino

Wie lange dauert die Verifizierung im Rtbet Casino?

In der Regel bis zu 48 Stunden ab dem Upload Ihrer Dokumente. Bei unvollständigen Unterlagen oder hohem Prüfungsaufkommen kann es etwas länger dauern; wir informieren Sie in jedem Fall über den Status.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und das Spielen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung müssen Sie Ihre Identität, Adresse und Zahlungsmethode jedoch nachweisen.

Warum verlangen wir einen Nachweis der Geldquelle?

Bei hohen Beträgen oder auffälligem Spielverhalten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das schützt alle Spieler und verhindert, dass unser Casino für Geldwäsche missbraucht wird.

Auf welche Methode erhalte ich meine Auszahlung?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Bei mehreren Einzahlungsmethoden erfolgt die Auszahlung anteilig auf diese Methoden.